Tư vấn về việc tố cáo người quen vay tiền mà không trả và quy trình khởi kiện đòi nợ?

1. Quy trình tố cáo người vay tiền mà không trả?

Phản hồi:

Cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi tới Mytour. Về trường hợp của bạn, tôi xin đưa ra những tư vấn như sau:

Điều 175 Bộ luật Hình sự năm 2015 quy định về hành vi lạm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tài sản:

Điều 175. Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

1. Người nào thực hiện một trong những hành vi sau đây chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 4.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 4.000.000 đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 174 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm hoặc tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại hoặc tài sản có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

a) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản đó hoặc đến thời hạn trả lại tài sản mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;

b) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng và đã sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản.

Sau khi vay, mượn, hoặc thuê tài sản từ người khác, người phạm tội phải sử dụng các thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc dùng tài sản đó với mục đích bất hợp pháp, dẫn đến việc không thể trả lại tài sản, từ đó cấu thành tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Trong trường hợp này, có dấu hiệu của tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản (T vay tiền và biện minh bằng lý do bệnh nặng để cố tình trốn tránh nghĩa vụ trả nợ). Vì vậy, bạn có thể nộp đơn tố cáo hành vi của T. Đơn tố cáo có thể gửi tới cơ quan điều tra, Viện kiểm sát, Tòa án hoặc các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền khác.

Vì hành vi của T có dấu hiệu phạm tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, vụ việc cần phải trải qua quá trình xác minh của Cơ quan điều tra. Nếu hành vi của T không đủ yếu tố cấu thành tội phạm, bạn có thể khởi kiện đòi lại tài sản qua thủ tục tố tụng dân sự. Đơn khởi kiện sẽ được gửi đến Tòa án nhân dân cấp huyện nơi T cư trú.

2. Quy trình khởi kiện đòi nợ dân sự?

Xin được hỏi thêm:

Tôi có cho người hàng xóm vay một số tiền là 75 triệu ( Vay làm 2 đợt) có ghi giấy vay và thế chấp 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng 270 mét vuông đất nông nghiệp.

Đã quá hạn 10 tháng người đó không trả lãi cũng như gốc cho tôi. Khi tôi đòi tiền, người đó không trả mà còn thách thức tôi cứ đưa ra pháp luật, họ sẽ lì ra không trả thì pháp luật làm gì họ.

Tôi xin luật sư tư vấn cho tôi, tôi phải làm sao?

Liệu tôi có đòi được nợ không? Án phí ai chịu? Số tiền án phí sẽ được tính trên cơ sở nào? Nếu tôi nộp tạm ứng án phí nhưng bên bị đơn không thi hành án thì tôi có bị vừa mất tiền lại vừa mất án phí đã nộp tạm ứng không?

Chào bạn! Về sự việc của bạn, tôi xin giải đáp như sau: Bạn có thể nộp đơn khởi kiện tại tòa án nơi người vay cư trú để yêu cầu họ thanh toán nợ gốc và lãi (không vượt quá 150% lãi suất ngân hàng). Sau khi tòa án ra bản án, nếu bên vay vẫn không thanh toán, bạn có thể yêu cầu thi hành án tại Chi cục Thi hành án. Về án phí, bên thua kiện sẽ phải chịu và án phí được tính theo giá trị tài sản yêu cầu.

Trân trọng.

3. Hồ sơ khởi kiện đòi nợ bao gồm những tài liệu gì?

Trả lời:

Căn cứ vào Bộ luật dân sự năm 2015, các quy định liên quan đến việc khởi kiện đòi nợ như sau:

"Điều 138. Đại diện theo ủy quyền

1. Cá nhân, pháp nhân có thể ủy quyền cho cá nhân, pháp nhân khác xác lập, thực hiện giao dịch dân sự.

2. Các thành viên hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân có thể thỏa thuận cử cá nhân, pháp nhân khác đại diện theo ủy quyền xác lập, thực hiện giao dịch dân sự liên quan đến tài sản chung của các thành viên hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân.

3. Người từ đủ mười lăm tuổi đến chưa đủ mười tám tuổi có thể là người đại diện theo ủy quyền, trừ trường hợp pháp luật quy định giao dịch dân sự phải do người từ đủ mười tám tuổi trở lên xác lập, thực hiện..

Điều 562. Hợp đồng ủy quyền

Hợp đồng ủy quyền là sự thỏa thuận giữa các bên, theo đó bên được ủy quyền có nghĩa vụ thực hiện công việc nhân danh bên ủy quyền, bên ủy quyền chỉ phải trả thù lao nếu có thỏa thuận hoặc pháp luật có quy định.

Theo quy định của pháp luật, bạn có quyền được đại diện theo ủy quyền trong các giao dịch dân sự. Bạn chỉ cần chứng minh quyền lợi hợp pháp của mình trong vụ kiện dân sự này.

Bạn có thể tham khảo mẫu giấy ủy quyền sau đây: Mẫu giấy ủy quyền tham gia tố tụng hoặc các loại giấy ủy quyền khác.

4. Nếu không có khả năng thanh toán nợ ngân hàng, tôi cần làm gì?

Trả lời:

Bạn đã đáp ứng đủ các tiêu chí để vay vốn ngân hàng và có tài sản riêng. Do đó, nếu bạn không thể trả nợ, việc này sẽ không ảnh hưởng đến tài sản của bố mẹ bạn.

Nếu bạn không hợp tác và có dấu hiệu bỏ trốn, ngân hàng có thể kiện bạn với tội danh lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Trong trường hợp này, bạn có thể phải chịu trách nhiệm hình sự theo mức tiền vay và các tình tiết cụ thể theo quy định tại Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Điều 175. Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

1. Người nào thực hiện một trong những hành vi sau đây chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 4.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 4.000.000 đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 174 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm hoặc tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại hoặc tài sản có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

a) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản đó hoặc đến thời hạn trả lại tài sản mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;

b) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng và đã sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản.

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

a) Có tổ chức;

b) Có tính chất chuyên nghiệp;

c) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

d) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

đ) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

e) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 05 năm đến 12 năm:

a) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

b) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội.

4. Phạm tội chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm.

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Nếu bạn không có hành vi bỏ trốn nhằm chiếm đoạt số tiền vay, thì bạn không phạm tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Quan hệ giữa bạn và ngân hàng chỉ là giao dịch dân sự. Nếu bạn không thực hiện đúng cam kết hợp đồng, ngân hàng có quyền khởi kiện theo thủ tục dân sự để yêu cầu bạn hoàn trả số tiền còn lại.

5. Tư vấn về đòi nợ trong giao dịch bán hàng và yêu cầu bồi thường thiệt hại?